Portföy yönetiminin konusu, bir yatırımcının sahip olduğu varlıkların oluşturulması, izlenmesi ve gerektiğinde değişikliklerin yapılmasıdır. Portföy yönetimi, hangi varlıkların portföyde yer alacağının seçilmesi ve gerektiğinde çıkarılacak varlıkların belirlenmesini içerir. Bu süreç, yatırımcıların risk ve getiri tercihlerine göre şekillenir.

Modern Portföy Teorisi (MPT) ise Harry M. Markowitz tarafından geliştirilen bir teoridir. MPT, portföy çeşitlendirmesi ile riskin minimize edilerek getirinin maksimize edilmesini amaçlar. Bu teori, yatırımcıların farklı varlıklar arasında nasıl dağılım yapacaklarını ve riskleri nasıl yöneteceklerini belirlemelerine yardımcı olur.

Aktif portföy yönetimi, portföyün performansını artırmak için sürekli olarak varlık dağılımını değiştirmeyi içerir. Bu yönetim şeklinde portföy yöneticileri, piyasa analizleri ve stratejileri kullanarak alım-satım kararları alırlar ve portföy içeriğinde sıkça değişiklik yaparlar.

Portföy çeşitlendirmesinin temeli istatistiksel hesaplara dayanır. Kovaryans ve korelasyon gibi istatistiksel kavramlar, portföy çeşitlendirmesinde önemli rol oynar. Bu kavramlar, farklı varlık sınıflarının birbirleri ile ilişkilerini anlamak ve portföy riskini dağıtmak için kullanılır.

Bir portföy oluşturmanın amacı, farklı yatırım araçlarını bir araya getirerek riski dağıtmak ve getiriyi artırmaktır. Portföyde bulunan farklı varlık sınıfları, olası zararları dengeleyerek yatırımcının portföyündeki genel riski azaltır. Bu sayede, yatırımcılar çeşitli senaryolara karşı korunmuş olurlar.

Portföy yönetimi, yatırımcı için önemli bir stratejik süreç olduğu için uzmanlık gerektirir. Bu konuda hizmet almak isteyen yatırımcılar, portföy yönetimi hizmeti sunan şirketlerden destek alabilirler. Bu şirketler, yatırımcıların risk-getiri tercihlerine göre özelleştirilmiş portföy yönetimi çözümleri sunarlar.